银行管理企业内训
通过本课程的学习使学员能够：
充分了解客户管理和客户价值的意义
学会客户分析与分类，制定有针对性的服务与营销
掌握各种营销技巧和方法
此课程致力于帮助企业打造高效的客户运营增长体系，提升对公客户经营能力。通过深入分析招商银行等领先者的实践，参与者将掌握对公客户经营的关键逻辑和精细化策略，切实解决在经营过程中遇到的瓶颈与挑战。课程内容丰富，结合行业案例，强调落地
如果银行的产品是本，那银行的员工就是根，管理者对员工管理不到位就相当于是丢了根，对产品的把控力不强即丢了本，如果两者都控制不到位，那你就既丢了根又忘了本，所以根本不对。
在2023年这个充满挑战的时代，如何做好财富管理，实现完美人生？这门课程将带您深入了解财富管理的重要性，以及面临的新变局和挑战。通过学习，您将了解到养老的困境与破局，投资理财的三角实现，以及财富管理的法律属性。课程还将为您解读不
系统提升行长管理客户经理团队能力。
整个授课过程是根据成人学习理论和应用特点来架构的。此过程包括交叉进行的总结与提炼、个人和小组活动、讨论、小组行动计划制定以及反馈。
近年来，随着我国金融业的迅猛发展，各商业银行间竞争压力持续加大。在竞争激烈的市场面前，客户成为了商业银行最重要的资源。商业银行越来越意识到客户资源是竞争的制胜法宝。同时“一切以客户为中心”的思想也深入了每位营销人员的心中。那么，
由于社会经济的发展，人们的生活水平不断提高，安全的需求也在不断提升，“安全”越来越得到政府和社会大众的重视。
帮助营销人员掌握顾问式营销的基本技术与方法
全面提升营销人员的营销技术水平
掌握市场营销的竞争关键，全面提升营销绩效
全面掌握外拓营销的相关技术与方法
掌握高效营销团队建设的技巧与方法
近些年来，金融界大案要案频发，暴露出银行业金融机构令人寒心的合规，对于银行来说损失的不仅仅是自身和客户的资产，还有自己的赖以生存信誉，更有甚者许多同行因他人的犯罪行而背负上了渎职的刑事罪名，酿成了不知多少人间悲剧，在这样的背景下
《中华人民共和国民法典》于2021年1月1日正式实施，共7编1260条、10万多字，各编依次为总则、物权、合同、人格权、婚姻家庭、继承、侵权责任以及附则，是我国法律体系中条文最多、体量最大、编章结构最复杂的一部法律。而金融业的发
本课程专为银行业设计，通过丰富的案例和实用的工具模板，系统性地提升银行培训体系建设的专业水平。课程涵盖从培训体系构建到人才培养的全流程，帮助学员深入理解培训体系的构成要素与关键流程，并实地解析各类成功案例，确保培训成果的实际转化
本课程将带您深入了解影子银行与交叉金融的复杂世界，揭示其十余年的发展历程及监管整治措施。通过宋海林博士的专业讲解，学员将能够掌握影子银行的风险因素及案例分析，探讨其未来发展前景。课程不仅结合丰富的实战经验，还涵盖了当前金融市场的
本课程旨在帮助支行长掌握如何提升支行业绩，建立支行鱼塘，挖掘支行潜能，实现精细管理与打造精品支行。通过系统的培训，学员将学习如何有效提升支行业绩，解决金融客户流失、人员管理散漫等问题，帮助支行实现业绩的持续提升。课程以讲师讲授、
学会针对金融改革的挑战提出支行长转型的关键思路；
掌握制定金融改革下网点支行长转型的发展模式；
掌握应对金融改革发展下支行长的六大转型能力培养；
应用金融改革下支行长转型的六大关键的发展工具；
带你学习性格分析方法，了解自己的性格中优势与劣势；学会分析人的性格，安排合适的人放在合适的岗位；了解岗位适配性格，培养员工具备完成工作的心性；掌握改变性格方法，去除不利职业生涯发展的禀性以及优化团队班子搭建，利用不同性格的成员取
随着网红和5G时代的到来，线上直播已成为教育、营销的重要工具。银行网点需要将新媒体技术融入日常运营，通过小视频、H5和直播等手段提升业务水平。这门课程将帮助学员掌握小视频策划与剪辑、H5和长图文制作，以及直播技巧，助力银行员工成
做好消费者权益保护工作，是践行习近平总书记“以人民为中心”发展思想的具体体现。近年来,银保监会高度重视金融消费者权益保护工作，建章立制推进消保体制机制建设，通过现场检查、投诉督查、行政处罚集中整治侵害消费者权益乱象，通过教育宣传
近些年来，金融界大案要案频发，暴露出银行业金融机构令人寒心的合规，对于银行来说损失的不仅仅是自身和客户的资产，还有自己的赖以生存信誉，更有甚者许多同行因他人的犯罪行而背负上了渎职的刑事罪名，酿成了不知多少人间悲剧，在这样的背景下
本课程囊括了集邮业务的方方面面，包括邮票的属性、种类，集邮文化礼品的制作与服务，以及市场开发和营销实例分析等内容。通过学习本课程，您将深入了解集邮业务的运作机制，掌握市场开发的方法和技巧。同时，通过实例分析，将帮助您更好地应用所
通过对商业银行信用风险，操作风险，合规风险，流动性风险，市场风险及其他商业银行常见风险的介绍，实现对商业银行风险及其管理方法的总体认识；
通过学习，理解商业银行资本管理和资本补充的相关知识和实践；
通过案例分析，结合监管要求
本课程旨在帮助银行储备干部从个人贡献者成功转变为一线经理，塑造正确的管理者角色认知，学会教练领导力，提升团队执行力。通过交互式教学和互动演练，学员将建立管理认知、找准定位，学会打造高绩效团队和优化沟通技巧。课程涵盖管理角色认知、
通过培训使银行内部人员了解采购审计的流程、重点、难点，审计的方法与策略，技巧，如何规避采购风险等，从而规范公司内部采购制度，合规管理，降低成本，提高效率。
全面风险管理体系的建立
（一）风险治理架构
（二）风险管理策略、风险偏好和风险限额
（三）风险管理政策和程序
（四）管理信息系统和数据质量控制机制
（五）内部控制和审计体系
银行保险机构的工作人员常常会面对两种人际关系，一种是内部同事之间关系的建立和维护，一种是跟客户之间关系的建立与维护。由于行业的特殊性，人际关系的建立和维护是工作人员的一项必备技巧，同时也是工作中一种压力来源。如何建立和维护人际关
为加快建立完善有利于保护金融消费者权益的机制，保护金融消费者长远和根本利益，人民银行深入贯彻以人民为中心的发展思想，落实党中央、国务院在《关于新时代加快完善社会主义市场经济体制的意见》中提出的“建立健全金融消费者保护基本制度”决
由于社会经济的发展，人们的生活水平不断提高，安全的需求也在不断提升，“安全”越来越得到政府和社会大众的重视。
巴塞尔资本协议的演进主线
巴塞尔协议的出台背景
巴塞尔协议I, II, III的主要特点及其主要内容
巴塞尔协议对商业银行进行资本监管的本质
巴塞尔Ⅲ新资本协议（巴塞尔IV）
主要修改及其重要影响
信用风险的计量
当随着国家对反洗钱工作的重视逐步升级，金融系统成为国家反洗钱重要的屏障，身为中国金融体系的一部分，银行不仅仅是追求利益的商业实体，而是维护国家金融稳定的重要先锋国量，承载着国家重大的金融战略布局，银行在反洗钱方面的效率，直接影响
提升支行管理者管理员工与有效运营网点的能力；
帮助支行管理者掌握支行网点业绩督查的能力；
帮助支行管理者掌握网点营销员工引导的能力；
做为银行管理人员，你有没有遇到这样的困惑——业绩指标行长一人扛了大半，员工任务完不成，持续完不成，似乎已成为常态。
当了多年的行长，越来越发现以前的管理风格方式，不适合团队的现状了。
看了大量的管理学书籍，听了大量的课程
随着银行业发展环境和竞争态势的剧烈变化，众多商业银行的“第一发展曲线”已呈现下滑态势，盲目追求速度和规模的银行无疑将受到市场更大的冲击，特别是遭受来自大银行和大科技公司的冲击。要保持持续增长态势、创造新的利润增长点，商业银行必须
课程通过一个实际录像案例、分场景逐步展开。在课程讲解中，还将邀请您以自己实际工作中的难题做角色扮演，现场得到应用机会。
巴塞尔资本协议的演进主线
巴塞尔协议的出台背景
巴塞尔协议I, II, III的主要特点及其主要内容
巴塞尔协议对商业银行进行资本监管的本质
巴塞尔Ⅲ新资本协议（巴塞尔IV）
主要修改及其重要影响
信用风险的
对于初入职场的新员工而言，在进入工作岗位后是一个从学生到职业人的转变过程。而对于一个职业人来说，如果对自身缺乏清晰的认知，对职业没有明确的目标方向，那么面对突出其来的角色转变，很可能会产生职业迷茫甚至导致焦虑的心理状态，从而影响
这门课程将帮助客户经理转变成为客户信赖的“金融专家”，提升综合职业素质，适应金融业务创新和竞争加剧的挑战。通过学习，你将掌握客户经理的角色定位、接触营销流程、客户需求挖掘、设计服务方案、客户说服展示、客户维护服务流程等实用技巧。
中小企业授信，尤其是小微企业授信是很多银行比较头疼但不得不做的事情，一来房贷业务管控，房开贷和按揭都已经严格管控，不得不寻找资金新出口；二来中小企业在全国企业数占比96%的情况下，是最好的一块市场。但鉴于过往中小企业不良高发，没
现代社会发展和变化速度极快，新生事物不断涌现。消费心理受这种趋势带动，在心理转换速度上趋向与社会同步。由于产品生命周期不断缩短，过去一件产品流几十年的现象已极罕见，消费品更新换代速度极快，品种花式层出不穷，产品生命周期的缩短反过
包商银行基本情况
包商银行近年财务，经营数据与资本情况
包商银行与明天系
区域经济情况
包商银行的存单与债务工具发行情况
包商银行爆雷以后的处理方式
包商银行事件对同业和流动性的影响分析
央行和银保监会的一些列举措
当随着国家对反洗钱工作的重视逐步升级，金融系统成为国家反洗钱重要的屏障，身为中国金融体系的一部分，银行不仅仅是追求利益的商业实体，而是维护国家金融稳定的重要先锋国量，承载着国家重大的金融战略布局，银行在反洗钱方面的效率，直接影响
在数字化转型的浪潮中，银行客户经理的工作面临着前所未有的挑战。DeepSeek课程以实际案例为基础，深入探讨如何利用先进工具提升工作效率，解决信息碎片化和文书重复劳动的问题。通过系统化的学习，学员将掌握数据整合、精准内容生成及风
央行与银保监会重点会议要点
近期国家其他重要会议要点
近期监管机构工作主线，监管主线演进及监管政策框架
近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享
监管机构防范和化解系统性金融风险的一系列举措
化解系统性风险的两个案
1、掌握高效地管理好银行营销团队的方法；
2、提升银行团队高效绩工作的能力与方法；
3、推动营销团队管理者管理模式的转型；
在当今复杂的金融环境中，信贷风险管理显得尤为重要。这一课程专为银行中高层领导及信贷经理设计，旨在帮助学员深入了解企业尽职调查的关键技能。通过系统的理论学习与案例研讨，您将掌握企业财务分析方法，提升信贷决策能力，从而有效控制信贷风
本课程全面介绍了商业银行国际业务发展的新趋势和重要性，着重探讨了如何在“一带一路”建设中融合本土金融创新，符合国家政策导向。通过案例分析和多维度论述，帮助金融从业者了解跨境金融产品的结构、优势、风险控制等方面，实现业务发展与风险
带你学习中国商道的人文魅力，从推销变为合作共赢；认识银行营销的关键问题，从内心突破营销难题；掌握客户对银行真正诉求，从多元提供差异服务；了解高净值客户心理轨迹，从利他展开营销布局；回归银行职业使命与精神，从思想改变职业倦怠；转变
在快速变化的营销环境中，银行网点的营销活动面临着前所未有的挑战。本课程深入解析网点营销的核心难点，并提供切实可行的解决方案，帮助营销人员在有限的资源下实现全员参与的活动组织。通过活动创意与团队配合，不仅能够提升客户体验，还能有效
1、理解从业务岗到管理岗的要求不一样
2、理解银行对管理岗的角色定位
3、掌握自己对自己的认知
4、掌握编写个人IDP的实践
5、掌握目标管理的方法和流程
6、掌握实施计划的编写方法
7、掌握
本课程涵盖私人银行客户管理的各个方面，帮助学员了解市场需求和客户需求的变化，提供实际案例分析和解决方案，培养学员的专业知识和沟通技巧。通过课程学习，学员将掌握私人银行客户管理的核心技能，提升团队协作和服务水平，为私行大客户提供更
账户是银行业务的基石所在，风险集中性高，2020年10月10日公安部副部长、国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开全国“断卡”行动大会，断卡行动全面开启，银行业金融机构是该行动中的关键所在，责任重大，操作要求高，
2.3.1 通往元宇宙的路径
2.3.2 元宇宙的地理图谱
2.3.3 为什么元宇宙的房子值钱
2.3.4 元宇宙的伦理世界
什么是瓶颈突破理论
TOC的起源
瓶颈突破理论的基本假设
系统的固有简单性
系统应该是和谐的，不存在冲突
瓶颈突破让你的业绩持续高速增长
案例：阿迪达斯中国4年净利润提升400%的核心方法
全球银行业迎来百年未有之大变局，数字化转型已经成为银行业竞争发展的关键转折点，每家银行都面临何去何从的战略抉择！
本课程以银行业4.0时代金融科技和数字化转型为研究对象，分为时代篇、策略篇及案例篇。课程对通过对当前银行业百
随着近年金融行业的发展及银行转型工作的不断深入，消费者对服务及个人权益的期望值越来越高，银行网点服务面临着新的挑战，如何处理好客户的不满及抱怨投诉？营业厅职员需要具备良好的职业道德与心态，还需要了解金融消费者权益保护有关条例，掌
随着我国互联网化的全面推进，各家自媒体和银行APP的大力推广，加大了客户获取产品和服务信息的渠道，很多客户在购买金融产品、选择服务自己的客户经理上，已经从原来的就近原则和随机原则转化为更为精准新模式，转为向自己认为的更为专业的主
这门课程专为银行新员工设计，旨在系统掌握货币金融基本理论及知识。通过生动有趣的教学方式，结合银行实际工作，帮助学员快速了解货币与金融市场的核心概念，熟悉各类金融工具及其应用，提高金融敏感度和实践能力。从货币基础知识到新时代银行业
在金融业竞争激烈、公众消费维权意识不断提升的今天，银行业管理者必须增强危机意识，学会快速有效处置突发事件，开展富有智慧的危机公关，方能赢得客户和公众的心，否则，抱着侥幸心理或者漠然视之心态的组织，必将付出沉重的代价！
本课程旨在深度解读和践行二十大关于乡村振兴的政策精神，特别聚焦金融支持在乡村振兴中的关键作用。您将学习如何通过创新金融产品和优化服务，助力乡村产业、人才、文化、生态、组织的全面振兴。通过理论解析、案例剖析、实战演练等多种培训方式
支行长直接掌握日常经营管理活动，在很大程度上影响着银行的经营成本，运营效率及品质，他们还将影响银行的品牌及声誉。
在互联网经济时代，市场竞争日益激烈，各行业从业者面临巨大的挑战和转型压力。为应对市场思维从卖方市场向买方市场的转变，“专项课题攻关研究引导工作坊”项目融合了行动学习和引导技术，注重训后行为转化和复盘优化，提供系统化、可行性的课题
了解和适应互联网+下新营销时代对营销的要求与挑战；
培养互联网+下客户粉丝营销的新理念和新思路；
具备互联网+下客户粉丝营销的新格局和新流程；
掌握互联网+下客户粉丝营销的新营销方法和营销工具；
在2018年银行业严监管的大背景下，银行业常态化的产品同质化、竞争白热化、客户需求个性化的情况将对银行系统的基层营销单元带来更大的挑战。
1. 业务量的简单增长：量的简单增长难以支撑收入的持续增长的需求
2. 无差别
党的十八届五中全会提出，构建发展新体制，加快形成有利于创新发展的市场环境、产权制度、投融资体制、分配制度，改革并完善适应现代金融市场发展的金融监管框架。利率市场化全面放开，以及互联网金融的迅速崛起，使得客户对银行服务的要求越来越
系统提升行长管理客户经理团队能力。
整个授课过程是根据成人学习理论和应用特点来架构的。此过程包括交叉进行的总结与提炼、个人和小组活动、讨论、小组行动计划制定以及反馈。
随着全球金融贸易进程的不断加快，国际市场上的竞争愈演愈烈，竞争的焦点也转移到产品和服务质量上。没有任何一个国家的政府. 组织或企业能把所有的事情做的尽善尽美，都面临着它所服务的对象对产品及服务的不满意所产生的抱怨，客户对银行服务
帮助你学习人性需求五大理论，掌握不同员工的内心燃点，对症下药；了解员工非物质的七大心理诉求，找到对应实施办法；学习他行各类员工的激励案例，举一反三，激发自我管理灵感；学习银行员工的五维激励法，有的放矢地激发员工干劲；掌握自我激励
本课程旨在通过竞赛培训提升银行后备人才的专业技能和服务水平，内容贴近实际工作需求，全面覆盖服务礼仪、演讲、表达以及PPT制作等关键技能。课程设计系统化，案例丰富，使学员在实战中巩固知识。工具模板和充分的练习环节确保课程的实用性和
基于讲师本人在国际大型金融机构，国际评级机构，国有大行相关评级工作的经历，通过经验分享，使学员了解金融机构的评级流程和分析要点。
现代社会发展和变化速度极快，新生事物不断涌现。消费心理受这种趋势带动，在心理转换速度上趋向与社会同步。由于产品生命周期不断缩短，过去一件产品流几十年的现象已极罕见，消费品更新换代速度极快，品种花式层出不穷，产品生命周期的缩短反过
基层党建是党的执政之基、力量之源，习总书记指出：“要加强企业、农村、机关、事业单位、社区等各领域党建工作，推动基层党组织全面进步、全面过硬。”
这门课程为企业管理人员提供了深入的对公客户经营策略，结合招商银行等领先案例，帮助学员掌握客户洞察与经营模式的转变。通过系统化的理论与实战案例，课程将聚焦于如何在数字化时代应对不确定性，实现以客户为中心的经营理念，提升团队的整体能
商海浮沉波谲云诡，市场环境更是瞬息万变。网点经营如海中航行，随时都会面对各种难以预料的风险……
金融托媒、经济下行、互联网冲击、同业互撕、员工思维固化、监管趋严……作为一名管理者应当如何面对这些风险？
有哪些资源，如
近十年间，在云计算、大数据、区块链等为代表的新一代互联网技术的带动下，互联网金融的发展态势可谓“如火如荼”。其中有我们熟知的，例如：没有线下网点的“微众银行”、逐步替代现金交易的“支付宝”、全新的线上众筹形式“水滴筹”等，也有我
一、操作风险的起源
（一）商业银行操作风险提出的背景和原因
（二）操作风险的相关案例
1.巴林银行倒闭事件
2.日本大和银行事件
3.中国银行开平之劫
4.邯郸农行金库盗窃案
（三）国内
案例翔实，内容丰富。
介绍国外的银行网点管理的具体方法；
结合案例分析、小组讨论、练习等形式进行教学，注重实操性
本课程系统解析商业银行审计技能方法，深度剖析内部审计操作实务，提升审计工作规范化水平。通过案例分析和实操演练，帮助财会人员更好地理解审计如何进行、如何整改，驾驭财务工作。从政策跟踪审计到贷款、资金、投资、存款、中间业务、表外业务
【课程背景】
风险是金融人日常生活工作的不得不积极面对的重要组成部分，逃不开，离不了。从选择作为一名金融人的那一天起，我们每一个金融人都必须面对如何与风险共处的问题。往大里说，是我们选择了这个光荣也辛苦的行业。金融是国民经济的核心、现代经济的血液，安全关乎国家经济安全。金融风险无处不在。对法律的不了解、金融从业人员的工作失误及失职、金融犯罪都是形成风险的主要原因。随着金融创新、银行转型在各大银行如火如荼的开展，诸如网络科技、移动科技、云计算等现代技术的应用，带来银行传统服务模式的升级、理财产品的多样化、对公业务格式合同条款的公平性认定各种新情况、新问题……所有的这些都期待着我们新一代的金融人具备将法律知识进一步转化为生产力的能力。
本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验，曾任14个省多家商业银行转型辅导咨询专家，主导实施包括：农业银行青海省分行/山西省分行营业部/吕梁分行/秦皇岛分行/保定分行/张家口分行/楚雄分行/许昌分行/莱州分行/徐州分行、交通银行安庆分行/淮北分行、建设银行安庆分行、光大银行蚌埠分行/南京分行、徽商银行总行营业部/宣城分行、凤阳农村商业银行、磐安农村信用社等转型提升、创优、“百佳/千佳”创建、文化打造，了解商业银行的真实场景与需求痛点。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让员工听得进、用得到、入脑也入心。
【课程收益】
² 提升学员关于金融业法律风险及相关法律法规认知
² 拓展学员对法律风险管理及方法的认知及使用意识
² 增强学员合法合规经营管理意识，实现企业长久稳定发展
² 提升学员解决日常工作法律问题的实践技能
【课程特色】
² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用
² 以最新的法律法规与司法实践为依托
² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合
² 学员学得懂、记得住、用得到、吃得透
【课程对象】商业银行总行前台条线
【课程时间】0.5-1天（2-6小时）
【课程大纲】
一、银行大合规的未来已来：风险管理与自律合规经营
银行业的不确定时代（VUCA时代）
什么是风险？我们需要防范什么样的风险？
“合规”与“合法”是一个意思吗？
合规建设的发展趋势分析
合规是一个完全的舶来品吗？
如何理解合规？
二、你见或不见，金融法律风险就在那里
网点大堂与柜台：看得见与看不见的法律风险
新公司法与信贷风险：企业老板的心思，你要猜
好的产品设计可以做什么？
产品创设中的风险：有些风险产品设计时本可规避
金融机构的法律地位
金融消费者的权益保护
不做法律风险的制造者
三、保护好自己，也保护好你的客户：预防新型金融犯罪
破坏金融管理秩序类犯罪（金融产品和科技手段等名目“加持”）
金融诈骗类犯罪（诈骗名目和手段的双重“升级”）
扰乱市场秩序类犯罪
针对普惠金融领域的贷款类犯罪
四、盔甲与盾牌：如何预防与应对金融犯罪
银行人的慧眼：风险识别与评估
守望相助：风险预警与应对
亦步亦趋：在实践中提高风险意识与自我保护能力
五、迎接未来的风险管理文化：内生出风险管理能力是金融人的基本功
基本功一：无感服务能力
基本功二：生态赋能能力
基本功三：合规管理能力
六、从新公司法实施，看小额贷款风险防控要点
有限责任VS股份公司
公司的独立法人地位和权益保护
公司的有限责任与“刺破公司面纱”
公司开的那些会议真的有用吗？
如何让担保、保证真正发挥作用？
七、课程回顾总结与展望
回顾课程要点与难点
总结金融犯罪预防与应对的要点
金融犯罪预防与应对的未来发展
【课程背景】
风险是金融人日常生活工作的不得不积极面对的重要组成部分，逃不开，离不了。从选择作为一名金融人的那一天起，我们每一个金融人都必须面对如何与风险共处的问题。往大里说，是我们选择了这个光荣也辛苦的行业。金融是国民经济的核心、现代经济的血液，安全关乎国家经济安全。金融风险无处不在。对法律的不了解、金融从业人员的工作失误及失职、金融犯罪都是形成风险的主要原因。随着金融创新、银行转型在各大银行如火如荼的开展，诸如网络科技、移动科技、云计算等现代技术的应用，带来银行传统服务模式的升级、理财产品的多样化、对公业务格式合同条款的公平性认定各种新情况、新问题……所有的这些都期待着我们新一代的金融人具备将法律知识进一步转化为生产力的能力。
本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验，曾任14个省多家商业银行转型辅导咨询专家，主导实施包括：农业银行青海省分行/山西省分行营业部/吕梁分行/秦皇岛分行/保定分行/张家口分行/楚雄分行/许昌分行/莱州分行/徐州分行、交通银行安庆分行/淮北分行、建设银行安庆分行、光大银行蚌埠分行/南京分行、徽商银行总行营业部/宣城分行、凤阳农村商业银行、磐安农村信用社等转型提升、创优、“百佳/千佳”创建、文化打造，了解商业银行的真实场景与需求痛点。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让员工听得进、用得到、入脑也入心。
【课程收益】
² 提升学员关于金融业法律风险及相关法律法规认知
² 拓展学员对法律风险管理及方法的认知及使用意识
² 增强学员合法合规经营管理意识，实现企业长久稳定发展
² 提升学员解决日常工作法律问题的实践技能
【课程特色】
² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用
² 以最新的法律法规与司法实践为依托
² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合
² 学员学得懂、记得住、用得到、吃得透
【课程对象】商业银行总行中台条线
【课程时间】0.5-1天（2-6小时）
【课程大纲】
一、银行大合规的未来已来：风险管理与自律合规经营
银行业的不确定时代（VUCA时代）
什么是风险？我们需要防范什么样的风险？
“合规”与“合法”是一个意思吗？
合规建设的发展趋势分析
合规是一个完全的舶来品吗？
如何理解合规？
二、打通风险的任督二脉：风险偏好制定
银行的战略定位：用定位找站位
股东的期望和要求：企业都需要对投资人负责
监管要求：硬指标要达成
市场环境和竞争态势：知己知彼，百战不殆
风险偏好的沟通与监控：共同的认知是一面盾牌
三、你见或不见，风险就在那里：我们需要风险管理策略
金融机构的法律地位
风险管理策略制定
明确风险管理目标
风险规避：必要时，选择主动放弃也很重要
风险降低：多手段并用
风险转移与风险承受
金融消费者的权益保护
不做法律风险的制造者
四、保护好自己，也保护好你的客户：预防新型金融犯罪
破坏金融管理秩序类犯罪（金融产品和科技手段等名目“加持”）
金融诈骗类犯罪（诈骗名目和手段的双重“升级”）
扰乱市场秩序类犯罪
针对普惠金融领域的贷款类犯罪
五、盔甲与盾牌：如何预防与应对金融犯罪
银行人的慧眼：风险识别与评估
守望相助：风险预警与应对
亦步亦趋：在实践中提高风险意识与自我保护能力
六、信用风险管理、工具与方法
信用评分模型
贷前调查：客户信用信息的收集和分析
贷款审批制度
贷后管理
七、操作风险管理、工具与方法
关键风险指标（KRI）体系
完善内部控制制度
加强员工培训和教育
有效的应急处理机制
八、迎接未来的风险管理文化：内生出风险管理能力是金融人的基本功
基本功一：无感服务能力
基本功二：生态赋能能力
基本功三：合规管理能力
九、课程回顾总结与展望
回顾课程要点与难点
总结金融犯罪预防与应对的要点
金融犯罪预防与应对的未来发展
【课程背景】
在当今复杂多变的商业环境中，金融机构面临着来自内外部的诸多挑战。从外部来看，市场竞争日益激烈，法规政策不断更新，行业变革迅速；内部则面临着管理流程的优化、员工行为的规范以及资源的有效配置等问题。有效的经营合规管理能够合理保证金融机构经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。古语云“上医治未病”，本课程将深入剖析商业银行个人信息保护合规管理的理论与实践，结合大量实际案例，帮助学员掌握商业银行个人信息保护合规管理的核心知识和技能，为商业银行个人信息保护合规管理工作的开展提供有力支持。
本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验，曾任14个省多家商业银行转型辅导咨询专家，主导实施包括：农业银行青海省分行/山西省分行营业部/吕梁分行/秦皇岛分行/保定分行/张家口分行/楚雄分行/许昌分行/莱州分行/徐州分行、交通银行安庆分行/淮北分行、建设银行安庆分行、光大银行蚌埠分行/南京分行、徽商银行总行营业部/宣城分行、凤阳农村商业银行、磐安农村信用社、如皋农村信用社等转型提升、创优、“百佳/千佳”创建、文化打造，了解商业银行的真实场景与需求痛点。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让员工听得进、用得到、入脑也入心。
【课程收益】
² 提升学员对基本法律法规与新修法律法规的认知
² 提升学员合法合规经营管理的理念与认知
² 增强学员合规体系建构方法的实操落地能力
² 增强学员守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险
【课程特色】
² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用
² 以最新法律法规、司法解释、司法裁判权威案例与实践为依托
² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合
【课程对象】所属单位经营管理干部、合规部门、核心员工
【课程时间】1-2天（6-12小时）
【课程大纲】
一、问题是时代的声音：大合规时代的合格答卷人
1、时代背景：商业银行全方位推进的法治建设
法律：秩序与代价
金融机构常见风险与风险管理
内部控制与合规
2、金融机构依法合规经营方能行稳致远
合规体系构建是企业层面“法治化”建设的显著标志
合规管理的前提是需要“有法可依”“有规可循”
合规中的“制度”包括哪些内容？
3、《金融机构合规管理办法》解读与实施
理解合规、基本原则、适用范围
合规管理架构与职责
搭建合规组织架构
做好内部职责分工
《管理办法》与新公司法的衔接
小结：合规管理是一件“必须要做并且一定要做好”的事
二、个人信息保护法律框架与监管要求
1、《个人信息保护法》核心条款解析
适用范围：银行作为“个人信息处理者”的法定责任
处理原则：合法、正当、必要、最小范围
敏感信息处理：生物识别、金融账户等高风险场景
用户权利实现：知情权、决定权、查阅删除权
2、《网络安全法》《数据安全法》关联性解读
数据分类分级管理
网络安全审查与个人信息保护的联动要求
3、金融行业监管规范 《个人金融信息保护技术规范》（JR/T 0171-2020）核心要求
信息分类：账户信息、鉴别信息、交易记录等敏感等级划分
全生命周期管理：采集、存储、使用、销毁的合规要求
4、金融消费者权益保护规定
金融营销中的个人信息使用边界
用户权益保障机制：查询、更正、删除流程
三、商业银行个人信息合规管理要点
1、合规管理体系搭建
内部组织架构设计
数据保护官（DPO）或合规管理专员职责
业务部门与科技部门职责划分（数据采集、使用、共享流程）
2、制度文件编制要点
《个人信息保护管理办法》框架设计
数据分级分类管理细则（敏感信息特殊管控）
第三方合作机构管理规范（外包、联名卡合作）
3、个人信息处理全流程合规
（1）采集环节
同意规则设计：单独同意、书面同意的适用场景（营销、风控）
超范围采集风险规避（如用户画像、行为追踪）
（2）存储与传输
数据加密技术标准（国密算法SM4、匿名化/去标识化处理）
跨境传输合规程序（如需传输境外的审批流程）
（3）使用与共享
产品推荐、精准营销中的信息使用合规边界
第三方数据共享协议必备条款（数据用途限制、安全责任划分）
用户权利响应机制（查阅、更正、删除权处理流程）
4、金融科技创新
人工智能风控模型中的个人信息处理风险
区块链技术下的隐私保护
四、合规技术工具与操作实践
1、数据安全技术标准
加密技术：对称加密（AES）、非对称加密（RSA）在银行场景的应用
脱敏技术：静态脱敏（历史数据存储）、动态脱敏（查询展示）
访问控制机制（30分钟）
基于角色的权限管理（RBAC模型）与最小权限原则
操作日志留存与审计（满足监管核查要求）
2、数据安全评估流程
个人信息保护影响评估（PIA）实施步骤
产品开发中的隐私设计（Privacy by Design）原则
3、合规检查清单编制
内部审计重点：数据全生命周期合规性检查表
监管检查核心指标（如数据加密覆盖率、访问日志留存周期）
五、应急响应与事件管理
1、数据泄露应急预案
事件分级分类与处置流程
用户通知义务与监管报告时间节点（72小时内报告）
2、用户投诉处理机制
个人信息错误更正、删除的标准化处理流程
纠纷调解与法律诉讼衔接要点
六、从法律风险管理到合规管理
1、什么是金融机构风险管理体系
全面、系统、可量化、可追溯
营造全面风险管理的内外部环境
系统化运行风险管理体系
企业风险管理数据池
落地风险管理的反馈与监督
2、VUCA时代风险管理发展趋势：合规管理
全球商业发展趋势
法治理念深入人心，获得尊敬和商誉口碑
一家具有完善合规体系的金融机构更具有基业长青的生命力
课程重点与要点回顾
² 功在平时，化危为机
² 知识点回顾与展望
当今世界，法治化程度已成为各国现代文明程度的重要指标。对于金融机构来说，合规体系构建，则是企业层面“法治化”建设的显著标志。在当今的时代背景下，符合国家、社会和人民全方位要求的高水平合规管理，不仅可以助推金融机构成为及格甚至优秀的“时代答卷人”，而且更值得期许和实现一个高质量发展的未来。
【课程背景】
大客户业务主要服务于公司及公司背后的高净值客户。公司作为一个重要的商事主体，是一个以盈利为目的的经济组织，涉及诸多利益相关者，包括股东、管理者、代表股东利益行事的董事、员工、客户、供应商和债权人等。金融工作人员特别是客户经理，需要对新修法律法规实施后常见法律风险进行全面的了解掌握，能够对信贷业务过程中的各类法律风险有一定预判及把控能力，以更好的应对新法新规调整带来过渡性短期冲击和阶段性影响，防范和化解风险。
本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验，曾任14个省多家商业银行转型辅导咨询专家，主导实施包括：农业银行青海省分行/山西省分行营业部/吕梁分行/秦皇岛分行/保定分行/张家口分行/楚雄分行/许昌分行/莱州分行/徐州分行、交通银行安庆分行/淮北分行、建设银行安庆分行、光大银行蚌埠分行/南京分行、徽商银行总行营业部/宣城分行、凤阳农村商业银行、磐安农村信用社等转型提升、创优、“百佳/千佳”创建、文化打造，了解商业银行的真实场景与需求痛点。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让员工听得进、用得到、入脑也入心。
【课程收益】
² 提升学员业务相关基本法律法规认知
² 全面树立学员的法律风险防范意识，深入理解法律关键条款对业务的影响
² 增强学员合法合规经营意识，实现企业长久稳定发展
² 增强学员守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险
【课程特色】
² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用
² 以最新的法律法规与司法实践为依托
² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合
【课程对象】银行中高层管理者、信贷人员、对公客户经理以及支行长等相关人员
【课程时间】1天（6小时）
【课程大纲】
一、公司法变化要点与大客户业务风险提示
² 本轮公司法修订的背景与动因
² 当新《公司法》遇到《民法典》，听谁的？
² 现代企业制度 ：新公司法的立法目的
² 企业家悖论：企业家精神是什么？
² 公司种类：有限责任公司资合性（增资扩股）
² 有限责任VS股份公司
² 公司的独立法人地位和权益保护
² 公司独立责任
² 公司的合法权益受法律保护，不受侵犯
² 股东与股权：股权本质上是什么权利？
² 公司的有限责任与“刺破公司面纱”
² 公司工会：以职工代表大会为基本形式的民主管理制度
² 公司的道德规范与社会责任
² 新增会议形式：电子化会议
² 公司决议的内部性与外部影响
² 治理结构单层制与双层制的并立
² 股东知情权的两大修订亮点
明确：会计凭证查阅权
拓展：股东知情权穿越行使制度
² 党组织与公司治理
² 法定代表人回归“代表人”的法律地位
² 治理结构单层制与双层制的并立
² 注册资本认缴制度的变化
² 股份公司授权资本制的引入
² 法定代表人制度的细化和优化
² 进一步明确保护小股东的权利
² 公司风险隔离平台的变化
² 股份公司同股不同权的规定
² 实控人危机
² 股权转让规则的变化
二、商业银行信贷实务与新公司法实施后法律风险防范
² 如何实现横向“刺破公司面纱”向关联公司追偿债务？
² 银行向“未实缴出资股东”追偿时，是否可以同时向公司设立时的其他股东追偿？
² 依据“五年内缴足认缴出资额”的新规，是否可以追究出资不实股东的责任？
² 股东大会是否应当采取“累积投票制”选举董事和监事，银行的风险在那里？
² 新《公司法》对银行董事、监事、高级管理人员确定了哪些“赔偿责任”，是不是能成为我们银行的追偿的可能？
² 公司股东会、董事会召集程序和表决方式的“轻微瑕疵”，是否导致决议无效？银行应当如何有效规避风险？
三、担保制度变化对银行信贷业务影响
² 担保方式的丰富与扩展
² 未约定担保方式推定规则的变化
² 学校、医院、养老机构提供担保的规定
² 公司对外担保规定和程序新要求
² 非上市公司对外担保及审查要求
² 没有约定保证期限
² 主张保证责任时须向全部保证人主张
² 土地经营权可以作为抵押财产
² 借新还旧问题
² 居住权对授信抵押的不利影响
² 房屋租赁规定变化对授信抵押的有利影响
² 抵押财产带押可转让对授信业务的不利影响
² 最高额抵押债权确定条件变化及有利影响
² 抵押预告登记规则变化对授信抵押的有利影响
² “房地一体”抵押规则及影响
² 动产抵押登记变化及影响
² 动产抵押登记不能对抗正当买受人
四、“强监管”背景下，商业银行违法放贷风险
² 违法放贷罪及案件风险
² 实践疑难解答
五、商业银行不良资产处置
² 我国商业银行不良资产处置现状
² 商业银行不良资产处置中存在的法律问题
债权转让监管不力
诉讼处置周期长
法律法规不完善
² 商业银行不良资产涉诉案件分析
² 银行不良资产涉诉风险分析
² 法律风险防范建议
六、课程重点与要点回顾
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